こんにちは😊今回は私52歳、奥さん51歳 子供3人（社会人2名、大学生1名）の家計資産のポートフォリオを公開します。
尚、旧NISAは2018年の積立NISAが始まってから2023年末の終了まで、夫婦ともに年間40万投資していました。新NISAは2024年始まってすぐに初めて積立投資枠10万 成長投資枠5万を夫婦2人で毎月合計30万投資しています。残りの360万はその都度オルカンやSCHDを安いと思った時に買っていました。
資産の内訳
現金 1697万
投資信託2485万
債券210万（国債10年変動型）
年金保険1027万
iDeCo 937万
投資信託2485万の内訳と評価損益
旧NISA
色々買っていますが当初は何を買っていいか分からず買付ランキングで評価が高いものから手当たり次第買っていました😁今思うと少し怖いですね😅
ニッセイ日経225インデックス 夫 評価額52万 評価損益 27万 奥さん 評価額47万 評価損益 24万
全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) 夫 評価額105万 評価損益 64万 奥さん 評価額95万 評価損益 58万
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT)夫 評価額75万 評価損益 43万 奥さん 評価額59万 評価損益 33万
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 夫 評価額60万 評価損益 35万 奥さん 評価額61万 評価損益 36万
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 夫 評価額60万 評価損益 35万 奥さん 評価額61万 評価損益 36万
コロナの時に一時期マイナスになりましたがそれ以降は順調にプラスを積み重ねています😊
新NISA
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(オルカン) 夫 評価額258万 評価損益 50万 奥さん 評価額258万 評価損益 50万
楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・プラス・オールカントリー)夫 評価額450万 評価損益 100万 奥さん 評価額450万 評価損益 100万
楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド(楽天・プラス・S&P500)夫 評価額28万 評価損益 8万 奥さん 評価額28万 評価損益 8万
楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型)(楽天・SCHD)夫 評価額112万 評価損益 3万 奥さん 評価額104万 評価損益 4万
iDeCo
iDeCoは2023年12月まで投資信託の先進国とかJリートとか外国リート等、旧NISAよりも先に始めたので更に分けわからずにやっていたので滅茶苦茶でした😅2023年12月からは楽天iDeCoでもeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(オルカン)に全フリしました。現在の評価は下記の通りです。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(オルカン) 夫 評価額441万 評価損益208万 奥さん 評価額490万 評価損益 245万
トータル評価損益
評価損益ですが
NISA（旧。新）夫396万 奥さん350万 iDeCo 夫208万 奥さん246万
合計損益 1200万
な、なんと1200万にもなりました😂今年の4月頃にはトランプショックで600万を下回っていましたが脅威の爆上げ！！2倍もなっています。恐ろしいですね。逆のパターンもあると思うので常に50％下落は覚悟しています。そうしないと狼狽売りしてしまいますからね。相場に常にいないと「稲妻が輝く瞬間」の恩恵を受けられずチャンスロスになりますので、今後も気持ちを一定に保っていこうと思います。
ではまた👍
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